Mes collaborateurs et moi-même avons grand plaisir à travailler en collaboration avec "Priorités Patrimoine" pour le compte de notre clientèle privée à la recherche de conseils sur l’organisation de leur patrimoine, l’anticipation de leur succession ou leurs placements.
A titre d’exemple :
Il nous est arrivé de conseiller ensemble une famille "recomposée", c’est-à-dire u couple non marié dont l’homme et la femme étaient tous deux précédemment divorcés, et qui cherchaient à se protéger mutuellement tout en considérant les intérêts de leurs enfants respectifs et de leurs enfants communs.
Dans une autre configuration, alors veuve, usufruitière d’un bien immobilier qu’elle s’apprêtait à vendre conjointement avec ses enfants nus-propriétaires, nous a chargé d’étudier l’opportunité de placer ce prix de vente sur un support financier adapté, respectant ses droits d’usufruitière, de manière à lui assurer des revenus, tout en sauvegardant le capital devant revenir à son décès à ses enfants.
Il n’est pas rare non plus que des clients nous sollicitent dans le cadre du règlement d’une succession ou d’une vente d’immeuble pour les fonds qu’ils doivent percevoir et trouver le support le meiux adapté à leurs besoins.
TRavailler au côté de Delphine Padovani d’Hautefort nous permet de compléter notre appréhension juridique et humaine des dossiers par des considérations financières, que ce soit pour calculer les incidences fiscales d’une opération, estimer les besoins de revenus et les ressources prévisibles de nos clients lors de leur départ à la retraite ou de leur décès par exemple.
A titre d’illustration, il n’est pas rare que des clients viennet nous consulter en vue de faire une donation à leurs enfants ou petits-enfants. Dans ce contexte, l’intervention de Delphine Padovani nous permet, en fonction de leurs objectifs, présents et futurs, de calculer quels seront leurs objectifs, leurs besoins, et leurs revenus, à terme, afin de déterminer quel pourra être le montant de la donation ainsi que la nature des biens à donner.
Ces considérations aboutissent parfois à préconiser une réorganisation du patrimoine actuel des intéressés, de manière à ce qu’ils puissent satisfaire leurs objectifs présents et futurs, et que la donation projetée ne les mettent pas, à terme, en difficulté.
Notre collaboration permet donc d’allier les compétences juridiques et fiscales traditionnellement reconnues d’un notaire, à l’expertise financière et de conseil en placements dont "Priorités Patrimoine" a la spécificité.